POLÍTICAS DE AML Y DE KYC | Duxacapital
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POLÍTICAS DE AML Y DE KYC

Políticas de AML y de KYC
Aquí la política de AML se refiere a la política de Antiblanqueado de Capitales y la política de KYC se refiere a Conozca a Su Cliente.
El AML + B236 + A236: A239 + A236: A240 + A236: A242 + B236 + A236: A239 + A236: A240 + A236: A242
Para aclarar la política, el blanqueo de dinero se refiere y se referirá en esta página a la actividad de una persona, corporación o cualquier otra entidad para mantener ocultas las fuentes de dinero y evitar acciones legales. Al mismo tiempo, esta persona, corporación o entidad intenta hacer que este dinero aparezca como legal.
El blanqueado de dinero se desarrolla en múltiples fases. Si bien hay tres fases principales que conforman el proceso de blanqueado de dinero, se puede agregar una cuarta fase para mayor claridad. Las tres fases existentes incluyen colocación, estratificación e integración. La cuarta fase se puede agregar para explicar el inicio del proceso y se denomina producción. Esta es la etapa más importante del blanqueado de dinero, ya que define cómo las entidades producen enormes cantidades de dinero con fines de blanqueado.
En la etapa de producción, la entidad, que puede ser una corporación, un individuo, un funcionario del gobierno, un grupo de funcionarios del gobierno, etc., encuentra formas de producir dinero con fines de blanqueo. Por ejemplo, un gobierno podría presentar proyectos innecesarios al país para obtener comisiones durante la ejecución y finalización de estos proyectos. Al unirse con las empresas contratadas y ofrecerles una «tajada», el gobierno muestra que los costos de los proyectos son mucho más altos que los costos reales en los registros. La diferencia entre el costo «real» y el costo «registrado» es el dinero que se utilizará para fines de blanqueo.
La fase de colocación es cuando este dinero se convierte en diferentes instrumentos financieros y se coloca en diferentes tipos de cuentas para guardarlo hasta que se transfiere fuera del sistema. El dinero puede convertirse en bonos, cheques de viajero, monedas extranjeras, etc. y luego guardarse en varias cuentas en los bancos.
La fase de estratificación es la fase más importante, engañosa y decisiva del blanqueo de dinero en la que el blanqueador del dinero mueve la cantidad almacenada dentro y fuera de decenas e incluso cientos de cuentas diferentes. Estas cuentas pueden ser falsas, es decir, abiertas a nombre de personas que están muertas o que desconocen por completo las cuentas a sus nombres. El propósito de mover el dinero dentro y fuera de las cuentas es colocar los registros en capas de tal manera que el rastro del dinero se vuelva irreconocible.
La última fase y la fase de integración es cuando el dinero se devuelve al sistema. Este dinero se utiliza para hacer activos, iniciar negocios y realizar actividades ilegales bajo el disfraz de «legal». Cualquier financiamiento que ayude a organizaciones terroristas, actividades terroristas, acciones criminales, etc. también se considera ilegal en el sistema de Duxa Capital.
Todos los miembros del personal, socios, afiliados, partes interesadas, etc. de Duxa Capital están obligados por ley y están obligados en virtud de la provisión de políticas Antiblanqueo de dinero y Conozca a su Cliente a adherirse al contenido de estas políticas. Estos empleados, socios, afiliados, etc. de Duxa Capital deben garantizar su adhesión a estas políticas para que el sistema sea seguro para los clientes legales. Las leyes a las que deben adherirse incluyen disposiciones de las Recomendaciones de blanqueo de capital del FATF, las pautas de apertura de cuentas del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea de 2003 y la Diligencia debida del cliente para los bancos.
Duxa Capital se dedica a la seguridad del cliente y, por lo tanto, ha introducido programas de capacitación continua para que sus socios, afiliados y empleados aprendan sobre las políticas contra el blanqueo de dinero y KYC. Facilita a todas sus partes interesadas a recibir los cursos necesarios y los programas de capacitación educativa para aplicar las políticas KYC y AML en sus actividades diarias relacionadas con la compañía.